GTM-TNHWN3R Verification: 8022f68be7f2a759

Tee yhteistyötä tytäryhtiön kanssa varmistaaksesi, että saat parhaita neuvoja: Aura Solution Limited

Varmista, että taloudelliset neuvonantajasi toimivat parhaan edun mukaisesti antaessasi sijoitussuosituksia. Kysy, toimivatko he fiduciary-standardin mukaisesti.


Varallisuuden hallinnan yhteydessä ihmiset luonnollisesti haluavat työskennellä neuvonantajan kanssa, johon he voivat luottaa. Jaettuaan sijoitustavoitteensa, aikahorisontinsa ja aikaisemman sijoituskokemuksensa taloudellisen neuvonantajansa kanssa, monet ihmiset luottavat kyseiseen yksikköön kaikkiin sijoitusohjeisiinsa eteenpäin. Mutta kuinka voit olla varma, toimiiko taloudellinen neuvonantajasi tai välittäjäsi omien etujesi mukaan? Hyvä aloituspaikka on kysyä heiltä, ​​toimivatko he fiduciary- vai soveltuvuusstandardin mukaisesti.


MITEN ERITYISJÄRJESTELMÄT JA SOVELTUVUUSSTANDARDIT eroavat toisistaan?

Hallinnoimalla sijoituksia ja antaessaan asiakkaille suosituksia, neuvonantajat seuraavat sääntöjä ja ohjeita, jotka sanelee joko fiduciary-standardi tai vähemmän tiukat soveltuvuusstandardit. Ensisijainen ero heidän välilläan on velvollisuudet, joita neuvonantajalla on asiakkailleen, ja jatkoa siihen, kuinka heille maksetaan korvaus.

Uskonnollinen: Asiakkaan asettaminen etusijalle


Uskonnollisen standardin mukaan rahoitusneuvojilla on lakisääteinen velvoite asettaa asiakkaan edut omien edelle sijoitussuosituksia antaessaan. Tämä tarkoittaa sitä, että valitaan asiakkaan tavoitteita parhaiten vastaavat sijoitukset ja jaetaan kaikki kriittiset tiedot asiakkaan kanssa.


Sijoitussuositusta antaessaan on otettava huomioon monia tekijöitä. Neuvonantajan vastuulla on varmistaa, että hänen neuvonsa perustuvat mahdollisimman tarkkoihin ja täydellisiin tietoihin. Uskonnollisen standardin mukaisesti neuvonantaja suorittaa perusteellisen analyysin sijoituksesta, paljastaa kaikki palkkiot ja kommunikoi säännöllisesti asiakkaan kanssa asiakkaan salkun rakentamisen yhteydessä. Lisäksi, jos mahdollisia konflikteja syntyy missä tahansa vaiheessa, neuvonantajan on ilmoitettava asiasta asiakkaalle ja ratkaistava nämä konfliktit asiakkaan eduksi.


Korvauskysymys voi aiheuttaa mahdollisen eturistiriidan, kun sijoitussuositukset eivät ole asiakkaan edun mukaisia. Korvauksiin liittyvä avain on, onko neuvonantajilla taloudellisia kannustimia (esim. Palkkiot) antaa tietty suositus. Uskonnollisen standardin mukaiset neuvonantajat eivät tuota voittoa sijoitusten perusteella, joita suositellaan asiakkaan salkkuun. Heidän on perustuttava päätöksensä asiakkaan kannalta parhaaseen kykyyn ja kyettävä validoimaan suositukset, mukaan lukien mahdolliset korkeammat kustannukset.


Soveltuvuus: Riittävien suositusten antaminen

Soveltuvuusstandardi, jota monet välittäjät käyttävät, on vähemmän vaativa. Sijoitussuosituksia tehdessään välittäjät voivat myydä tuotteita asiakkailleen, jos on perusteltua syytä uskoa, että sijoitus sopii asiakkaan sijoitustavoitteisiin ja riskinkantokykyyn. Sen ei välttämättä tarvitse olla paras sijoitus, joka asiakkaan tilanteeseen on käytettävissä.


Välittäjille maksetaan usein myynnin määrän perusteella, ja heille voidaan maksaa enemmän tiettyjen tuotteiden myynnistä. Seurauksena on, että jos ei ole fiduciary-velvollisuutta, välittäjä voi suositella sijoitustuotteita, joihin voi liittyä korkeampia kuluja palkkioiden ja palkkioiden kautta. Niin kauan kuin sijoitus täyttää soveltuvuuden vähimmäisvaatimukset, välittäjä toimii tämän standardin sääntöjen mukaisesti.


Keskity ensisijaiseen tehtävään, ei otsikkoon

Edunvalvojat koulutetaan noudattamaan varovaisia ​​sijoitusohjeita, kun ne toimittavat jatkuvia neuvonantoja maksua vastaan, kun taas välittäjät ovat pääasiassa kauppiaita, ja heille maksetaan näiden liiketoimien perusteella. Osastot, kuten talousneuvoja, varainhoitaja tai rahoitussuunnittelija, eivät osoita, kuuluvatko yksityishenkilöt vaihde- tai soveltuvuusvelvoitteisiin. Sovellettavia määräyksiä määrää ensisijainen tehtävä ja palkitsemistapa, ei työnimike. Joku, joka harjoittaa pääasiassa sijoitustuotteiden myyntiä, on säännelty soveltuvuusmääräysten nojalla. Vaihtoehtoisesti neuvonantajalle, joka tarjoaa ensisijaisesti jatkuvaa sijoitusneuvontaa maksua vastaan, sovelletaan fiduciary-standardia.


Selkein tapa selvittää, milloin neuvonantajan suositukset ovat sinun edun mukaisia, on yksinkertaisesti kysyä, onko hän neuvonantaja ja miten hänelle maksetaan korvaus.


MITÄ MITTÄMINEN TYTÄVÄNNÄNNÄNNÄNNÄNNÄNNÄNNÄNNÄNÄNNÄNÄNNÄNÄNNÄNNÄNNÄNNÄNNÄNÄ

Tarkastellaan hypoteettista kiinteistökauppaa havainnollistaaksesi, miltä tämä käsite näyttäisi sijoitusmaailman ulkopuolelta. Oletetaan, että olet uuden kodin markkinoilla ja olet valinnut kiinteistönvälittäjän näyttämään sinulle joitain kiinteistöjä. Perheesi tarvitsee neljä makuuhuonetta ja vähintään kolme kylpyhuonetta. Agentti näyttää sinulle yhden kodin, joka täyttää perusvaatimuksesi. Agenttitoimisto on myös listannut kyseisen kodin jo jonkin aikaa, ja siksi edustaja odottaa saavansa korkeamman palkkion tästä kiinteistöstä verrattuna muihin. Tässä skenaariossa agentti toimii sopivuusstandardin mukaisesti. Asiamiehen velvollisuus kuuluu yritykselle ja hänellä on vain velvollisuus shomista ensimmäinen koti. Vaikka tämä ominaisuus saattaa kohtuudella kattaa perusvaatimuksesi, se ei välttämättä ole paras vaihtoehto sinulle.


Vaihtoehtoisesti toinen edustaja voi näyttää sinulle, että sama kiinteistö - samoin kuin toissijainen koti, joka täyttää sinun vaatimuksesi, on paremmalla koulupiirillä ja tarjoaa parempia yhteisöpalveluja ja alhaisempia kiinteistöveroja. Asiamies kerää tarkat ja täydelliset tiedot molemmista kiinteistöistä ja antaa sinulle kaikki tarvittavat tosiasiat ennen selittämistä, miksi toinen koti on parempi vaihtoehto. Tämä agentti toimii fiduciary-standardin mukaisesti.


OIKEA NEUVOSTAJA VALITTAMINEN

Sijoittajana on tärkeää ymmärtää, mikä standardi koskee sijoitusammattilaistasi ja mikä motivoi hänen suosituksiaan. Kun valitset taloudellista neuvonantajaa, kysy, onko neuvonantajalla uskotusvelvollisuus ja velvollisuus asettaa asiakkaan etu etusijalle. Kysy myös yrityksen sijoituspolitiikasta. Asettaako se selkeät taloudelliset tavoitteet? Kuinka neuvonantajille maksetaan korvaus? Takaako yritys maksun täydellisen läpinäkyvyyden ja selittää kaikki maksut ymmärretyllä tavalla? Paljastaako yritys mahdolliset eturistiriidat ja selittää miten nämä konfliktit voivat vaikuttaa sinuun?


Uskonnollisen standardin mukainen toiminta Aura Wealth Management -yrityksessä on osa historiaamme, ja se on aina sisällytetty sijoitustoimintatapaan. Meille ei makseta korvausta myymistämme tuotteista, vaan asiantuntemuksestasi ja kyvystämme palvella asiakkaitamme hyvin. Ensisijaisena tavoitteemme on vastata asiakkaidemme tarpeisiin ja tarjota paras sijoitusohje, joka auttaa heitä saavuttamaan taloudelliset tavoitteensa.


ILMOITTAMINEN

  

© 2019 Aura Solution Company Limited. Kaikki oikeudet pidätetään. Aura on Aura Solution Company Limited. Tai sen tytäryhtiöiden rekisteröity tavaramerkki Yhdysvalloissa ja muualla. Kaikki muut merkinnät ovat omistajiensa omaisuutta.





Read More : Aproveche el aumento de las exenciones de impuestos antes de que sea demasiado tarde: Kaan Eroz : Aura Solution Company Limited

https://www.aurasolutioncompanylimited.com/post/aproveche-el-aumento-de-las-exenciones-de-impuestos-antes-de-que-sea-demasiado-tarde-kaan-eroz

Take Advantage of Increased Tax Exemptions Before It's Too Late : Aura Solution Company Limited

https://www.aurasolutioncompanylimited.com/post/take-advantage-of-increased-tax-exemptions-before-it-s-too-late-aura-solution-company-limited





7 views
Aura Solution Logo
  • Aura Facebook
  • Aura twitter
  • Aura Youtube
  • Aura instagram
Aura Solution
Aura Solution
Aura Solution
Aura Solution